ОСОКА продолжает серию публикаций Александра Воробьева о бинарных опционах и рисках для граждан с ними связанных.
Читатель может поймать себя на мысли, что автор описывает положение в чересчур мрачных тонах. Все же, не в России были придуманы бинарные опционы, не только в России с ними работают, неужели такие проблемы существуют только у нас? Рассмотрим в целом ситуацию в других странах.
Действительно, во всем мире бинарные опционы широко известны, и во многих государствах запрещены. Например, американское законодательство допускает торговлю бинарными опционами, но требования к брокерам настолько жесткие, что в США ни одного брокера не зарегистрировано, а многие европейские брокерские фирмы вовсе отказывают в регистрации на своих площадках гражданам США. Все дело в том, что ФБР и SEC (Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам) азартно охотится за нарушителями и мошенниками, которые нанесли американцам ущерб в сфере финансовых рынков. Ярчайший пример - самоликвидация Banc De Binary, крупной израильской компании, зарегистрированной на Кипре, работавшей с бинарными опционами и закрывшейся в 2017 году. За время своей активности компания активно использовала не самые чистоплотные способы получения денег и на неё жаловались клиенты по всему миру. Од-ной из самых неприятных черт деятельности этой организации было обманное привлечение средств даже от малоимущих людей. Красивые сказки о мгновенном заработке заставляли некоторых отдавать последнее, а деньги исчезали совершенно так же, как и у более обеспеченных клиентов. Серия жалоб побудила правоохранительные органы сразу нескольких стран открыть дела на крупную контору. Финансисты Autorité des marchés (AMF) из Канады провели расследование и предупредили инвесторов компании. В частности, они отметили, что бонус в размере 50% от открытия депозита действительно доступен. Но с одним условием - тем, кто принимает бонус, не разрешается выводить деньги, пока они не совершат сделок на сумму, равную 20 первоначальным депозитам. Разумеется, или до двадцати никто не доходил, или деньги в скором времени терялись. Чуть позже, в 2013 году, Banc De Binary почти одновременно попала в прицел ФБР, по жалобам американцев, и SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам), по наводке кипрского финансового регулятора. Силовики работали по нескольким эпизодам мошенничества, а SEC - по факту нарушения финансового законодательства США. На первом этапе суд Невады заморозил операции Banc De Binary с американскими гражданами. Вторым этапом стало сов-местное расследование силовиков США и Кипра, по итогам которого амери-канский суд постановил, что Banc De Binary обязана выплатить в общем счете одиннадцать миллионов долларов в виде штрафа и для покрытия убытков американских клиентов. Но история на этом не закончилась - уже в 2018 году по подозрению в мошенничестве были арестованы несколько человек, связанных с брокерской компанией. CFTC (кипрский финансовый регулятор) подал жалобу на Майкла Шаха и его компанию Zilmil с просьбой об аресте и штрафах на общую сумму 75 миллионов долларов, не дожидаясь запроса из США. Zilmil рекламировали торговые схемы Banc de Binary и еще 15 компаний для трейдеров в США, хотя ни одна из компаний не была зарегистрирована для торговли с клиентами-американцами и не имела американской лицензии. Шах также разработал автоматические торговые системы, в том числе «Millionaire Money Machine», которые, как и планировал разработчик, давали прямо противоположный рекламируемому результат. Подобными системами, кстати, наводнён и российский рынок. Велика вероятность, что история далека от финала - Bank De Binary, как предполагает ФБР, просто сменил название, а значит, продолжит в том же духе.
Как видите, американские правоохранительные органы и финансовые регуляторы проявляют значительную активность в защите своих граждан, ставших жертвами мошенников. По сути, любой нелицензированный в США брокер бинарных опционов, работающий с американцем, в любой момент может стать фигурантом уголовного дела. Не спасёт даже регистрация в офшоре, большая их часть пойдет на сотрудничество со Штатами. Другие страны больше уделяют внимания предотвращению мошенничества. Бельгия и Израиль запретили бинарные опционы полностью - и торговлю, и рекламу, Франция - только рекламу. В Великобритании регулятор финансовых рынков может выдавать разрешения на торговлю бинарными опционами, но только на определенных площадках. Разумеется, требования британцев мягче, чем США.
Наша серия статей подходит к своему финалу, и осталась последняя, пятая часть. Подведение итогов, перспектива регулирования рынка бинарных опционов в России и, наконец, напутственное слово для всех читателей, вне зависимости от того, повлияла на них эта серия коротких статей, или нет.
Осталось немного.
Александр Воробьев – член Комитета ОПР по защите прав потребителей финансовых услуг
